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“微盤”詐騙卷土重來 從源頭防治才能“斷根”

2019-11-14 08:45 來源:科技日報

  宣稱“10元投資炒白銀、5秒開戶做瀝青”“買漲買跌都能賺”“一部手機創業,一根手指賺錢”……此前,因涉嫌賭博、詐騙等違法犯罪行為,號稱“微盤”的虛假投資交易平臺遭到證監會等監管部門重點清理打擊。記者近日調查發現,當前又有不少虛假投資交易平臺利用二維碼、APP等悄然“死灰復燃”。受騙人可能遭受何種損失?此類騙局何以屢禁不絕?監管治理如何“斷根”?

  “成功人士”教投資引用戶進圈套

  今年5月,上海劉女士通過微信添加了一名自稱知道“穩賺不賠的期貨投資平臺”的“成功人士”為好友。在該“好友”“指導”下,她下載了一個“期貨交易APP”,并分三次共向APP賬戶里充值66666元。照指示,劉女士簡單操作了4筆交易,APP內賬面立即顯示她賺了4000元。在“成功人士”鼓動下,她很快又向APP內賬戶充值了13萬元,進行操作后發現自己APP內賬戶只剩下13186元。而此時“成功人士”仍慫恿她繼續加碼充值,投資翻本。

  近日,上海市普陀區人民檢察院以涉嫌詐騙罪對這起“虛假投資APP詐騙案”犯罪嫌疑人鄭某某等20人批準逮捕。案中受害人被誘導使用的虛假期貨投資APP,正是典型的“微盤”詐騙手段之一。

  據了解,該團伙四名組長手下共有業務員15人。由“經理”提供APP下載二維碼并傳授員工詐騙“話術”。組長負責分配詐騙指標,幫助客戶操作虛假期貨交易。業務員則負責聊天溝通,吸引客戶不斷“投資”。

  “我們有任務每天發5條朋友圈,加30至50個好友,特別是要在朋友圈把自己包裝為成功人士,引人注目,并進行適當的感情聯絡,引人上鉤!眻F伙中一名業務員告訴記者。

  記者還發現,雖然“微盤”已被監管機構定性為涉違法犯罪行為,并明令禁止,但百度貼吧中仍存在所謂“微盤招商吧”,且關注人數與帖子量均巨大。其中存在大量與“微盤”和建立“微盤”技術公司相關的推介信息,甚至還有傳授做“微盤”如何盈利的“忽悠帖”。其中不少帖子將“微盤”詐騙稱為“一條輕松賺票子的路”,宣稱“做了兩年,日入2000”“直推客戶可以享受60%的手續返還”。

  “病灶”難除致“微盤”詐騙死灰復燃

  多名專家告訴記者,“微盤”詐騙死灰復燃的原因在于其“病灶”難除。

  “以小博巨”誘惑大。艾利艾智庫高級分析師高婷婷表示,非法期貨交易平臺等“微盤”詐騙工具開發運營成本低,卻利潤巨大,刺激“病灶”反復發作。如湖州德清警方“6.23”特大炒原油電信網絡詐騙案,涉案金額超1億元;紹興越城警方端掉一個期貨交易詐騙平臺,涉案金額已達1.7億元。但這些犯罪的原始成本卻均在幾千元、萬余元左右,與之相比,違法收益均在萬倍左右。

  一些互聯網平臺管理粗疏、缺乏自制,導致相關違法犯罪所需軟硬件、模式方法等在互聯網上輕易可得。記者通過百度貼吧找到一名為“專業搭建備用”的不法建盤者。他告訴記者,自己“博彩、彩票、期貨盤都能做”,建一個期貨盤只要6000元,漲幅多少可后臺控制,投資者匯入的錢會直接打到后臺設置的銀行卡里。

  “幾千塊買個系統和服務器,拉一幫業務員就能開個‘微盤’行騙! 高婷婷說,相關違法犯罪活動的組織運作模式均可在互聯網上找到,違法犯罪活動被批量復制。這也導致被打擊后,不法分子也能輕易將騙局改頭換面、“借尸還魂”。

  隱蔽性強,查處難度較大。百度貼吧上的不法建盤者還告訴記者,制作虛假期貨APP“不存在被追查的風險”,因為“服務器都設在國外”。高婷婷稱,虛假期貨APP等“微盤”詐騙行為,傳播相對隱蔽,“若無人舉報,監管部門較難發現!

  加強多方聯動探索有效防控對策

  針對當前“微盤”詐騙APP只要“一串網址”“一個二維碼”就能安裝、“換個平臺就能復活”的“野草式”生存現狀,專家建議,工信、網信、金融部門應加強聯動,持續進行源頭打擊,堅持源頭預防,探索有效防控對策。

  聯動各平臺打擊預防,讓其無處可藏。多名專家表示,搜索引擎、社交軟件等仍是“微盤”詐騙相關信息的主要傳播渠道。各類網絡平臺需完善內容審核機制,主動排查舉報和處置違法信息;金融監管部門要探索研究虛假期貨投資APP綁定銀行賬戶的流水進出規律,對相關支付平臺交易額度、頻次、跨國資金流動情況加強預警和排查。

  手機系統提供方應加強自查。中國人民大學法學院教授劉俊海表示,手機應用商店要加強審查力度,對非法交易為目的的APP要禁止上架;針對由手機系統提供方授權、無需進入應用商店即可用二維碼或鏈接下載的測試版APP,手機系統提供方應切實承擔起有關責任,不能讓違法犯罪的APP不斷“換馬甲”“轉世投胎”,侵害投資者。

  加強投資者教育,讓其無利可圖。上海金融與法律研究院研究員、執行院長傅蔚岡認為,金融監管部門應加強有效引導,定期公布典型案例,向投資人揭示“微盤”詐騙的特征與危害,及時預警;還應引導投資者理性投資,對自身投資風險承擔能力合理評估。專家提醒,一旦誤入非法“微盤”交易,應盡快進行舉報或報警,盡量將損失降到最低。

(責任編輯:王蔚)

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